Fiscalité et patrimoine

La transmission de ses biens peut s’inscrire dans de nombreux dispositifs. Encore faut-il pouvoir s’y retrouver et choisir les plus pertinents.

SOCIAL

Conseil en rémunération – Optimiser les flux, sécuriser les revenus

Nous sommes également spécialisés dans l’optimisation de la rémunération du dirigeant et de ses équipes, au regard des régimes sociaux et fiscaux existants.

Notre approche consiste à analyser, comparer et arbitrer entre les différents leviers possibles :

  • rémunération classique soumise à cotisations sociales

  • dividendes

  • épargne salariale

  • intéressement et participation

  • dispositifs collectifs (PER, PERCOL, épargne entreprise)

  • primes et mécanismes d’optimisation autorisés par la législation

  • Statut salarié ou travailleur non salarié ?

Chaque solution est étudiée sous l’angle de son efficacité réelle, tant pour l’entreprise que pour le bénéficiaire, en intégrant les charges sociales, la fiscalité et les droits générés.

Nous intervenons également sur :

  • les études de rachat de trimestres

  • l’optimisation des régimes obligatoires

  • l’analyse des cotisations sociales

  • la protection du conjoint

  • les mécanismes de réversion

  • l’arbitrage entre contrats d’assurance selon leur performance économique réelle

Ces travaux donnent lieu à des missions d’analyse et de conseil approfondies, réalisées via notre structure partenaire Lohengrin SASU afin de garantir une approche indépendante, chiffrée et parfaitement documentée.

FISCAL

« Le social et le fiscal sont les deux aspects des prélèvements obligatoires en France. Avec l’arrivée de notre spécialiste fiscalité et patrimoine en 2026, notre offre est à présent cohérente et complète. »

T. Schaetzel, gérant

Conseil patrimonial & stratégie de rémunération – Organiser, structurer, transmettre

Notre accompagnement patrimonial vise à donner de la cohérence et de la lisibilité à l’ensemble de votre situation financière.

Il s’articule autour de l’organisation des actifs, des flux financiers et des enjeux fiscaux, en lien étroit avec un conseiller en gestion de patrimoine dédié.

Nous intervenons notamment sur :

  • l’organisation et la structuration des patrimoines professionnels et privés

  • L’optimisation de la fiscalité

  • la réflexion autour de la détention des actifs (personnels ou professionnels)

  • la préparation de la transmission

  • les choix juridiques et patrimoniaux adaptés à votre situation

L’objectif est de sécuriser, optimiser et faire évoluer votre patrimoine dans le temps, en tenant compte à la fois de vos projets, de votre situation familiale et de votre environnement fiscal.

CAAPS propose
aussi des missions spécifiques :

  • Approche globale : fiscale, juridique, civile, financière

  • Fiscalité des personnes physiques et morales

  • Transmission d’entreprise

  • Audit patrimonial global

  • Stratégies liées aux droits de succession

  • Optimisation juridique des sociétés

  • Choix et optimisation du statut du dirigeant

  • Arbitrage entre rémunération et dividendes : Les dividendes sont moins chers que la rémunérations…. Vraiment ?

  • Organiser ses rémunérations : harmoniser les flux entre bases sociales et bases fiscales

  • Accompagnement sur-mesure adapté à la situation et aux objectifs du client

  • Coordination avec notaires, avocats et experts-comptables

  • Structuration patrimoniale (SCI, holding patrimoniale, démembrement, pacte Dutreil…)

  • Protection du conjoint et de la famille

  • Fiscalité immobilière et optimisation des investissements

  • Accompagnement lors d’événements de vie (mariage, divorce, transmission d’entreprise, héritage…)